外匯詐騙每年層出不窮

隨著國際局勢動盪、油價上漲與通貨膨脹…等因素，大眾對於自己的薪資開始漸漸感到不滿足，而陷入追求金錢的渴望中，如果這個時候，有一則廣告吸引你：【投資XXXX，能每個月穩定獲利XXXX。】，你可能就會因此心動而一步一步掉進陷阱…

我們都知道「天底下沒有白吃的午餐」，但是當獲利數字擺在你眼前的時候，很多人還是會動心的，開始相信好事情是真的會發生在自己身上。

在幾年前，簡單的一則像上述那樣的宣傳台詞，可能就能吸引到非常多的受害者上當，但隨著網路資訊的發達，大眾對於投資理財的觀念逐漸普及，許多簡單的詐騙手法變的沒有那麼容易得逞，因此，詐騙集團開始轉向一些別的手段…

本篇列舉三個真實案例，皆為我們學院收到的私訊詢問，讓大家認識現在常見的外匯詐騙手法有哪些？以及我們碰到疑似詐騙手法時，我們可以怎麼做判斷？避免掉入外匯詐騙的陷阱！

 

外匯交易商詐騙案例

案例介紹一：虛擬貨幣入金詐騙手法

A受害者經朋友介紹使用「USDT虛擬貨幣」入金的方式轉入某間外匯交易商，在獲利並申請出金之後，交易商要求投資人繳納俄羅斯稅款，才能允許出金。

 

案例解析

目前超過8成的外匯交易商並沒有讓投資人採用「虛擬貨幣」入金的方式，近期採用此方式入金的交易商多為中國大陸或馬來西亞地區開設的外匯詐騙交易商。

這些交易商通常都是新興交易商且沒有任何國際知名監管牌照，投資人不管透過任何管道(電匯、刷卡或虛擬貨幣…等)入金投資，完全是不會受到任何資金保障的，只要交易商不同意出金，最終是拿不回任何一筆錢的。

案例提醒

這起案例，A受害者起因”朋友”介紹投資，後來才說明這位朋友是從未見過的國外網友…

切記！與你素不相識的陌生人推薦給你的”好康”，請用力想想看「他為什麼要推薦你？」換作是你，你會推薦一個陌生人去投資賺錢嗎？

 

案例介紹二：假冒知名監管牌照手法

B當事人在網路上交友認識一位女網友，女網友聲稱投資外匯獲利不錯，邀請B當事人一起加入投資賺錢。

女網友介紹之外匯交易商，對B當事人宣稱持有美國NFA牌照並與台灣金管會備案通過，是台灣合法的交易商，可以放心開戶投資。

 

案例解析

台灣國內合法的外匯交易商目前僅有三家『群益期貨』、『元大期貨』與『凱基期貨』，且台灣金管會沒有允許任何國外零售外匯商在台灣合法開業經營「外匯保證金」。

接著，目前全球持有美國NFA牌照之零售外匯交易商也同樣只有三家：

分別是『嘉盛集團Forex.com』、『安達Oanda』與『IG集團IG markets』

美國對金融單位之監管嚴謹程度為全球之最，其餘外匯交易商謊稱有NFA監管牌照皆涉嫌詐騙之嫌疑。

請投資人留意，正常合法的外匯交易商不會謊稱持有某個知名監管牌照的監管，可以推測其說謊一定有想達到的目的，在投入資金之前需謹慎思考，避免受騙。

 

案例結尾

與這位B當事人溝通過後，請他趕快申請出金，但是要做好資金可能會拿不回來的心理準備…而非常幸運的是，這位當事人後來有再回覆我們說他的錢有順利回到他的銀行帳戶。

這起事件經過兩、三個月後，我在寫這篇文章時，想說搜尋了一下這間交易商的官網，結果發現此官網已經關閉…。

 

案例介紹三：陌生網友推薦好康代操分潤

C受害者在網路上交友認識一位男網友，男網友聲稱自己投資外匯獲利不錯，邀請C受害者一起合資賺錢，誘導她去開戶指定外匯交易商並用USDT入金。

一開始，C受害者嘗試男網友的合資邀約，先開立指定外匯交易商的帳戶，並用少少的資金購入USDT再轉入她的外匯交易帳戶，等入金完成後，把帳號密碼交給男網友進行外匯操作。

當C看著自己的交易帳戶真的有賺錢，男網友開始誘導C加碼入金投資，就這樣…C後來又投入許多的資金…

結果想要出金的時候，外匯交易商拒絕她的出金申請並藉口觸犯各種法規要凍結她的帳戶，還告知要以補錢的方式繳清罰款才能解除帳戶凍結，當C轉向尋求男網友幫助時，男網友只回覆說他也無法幫忙，最終…C受害者被詐騙約200多萬台幣…

 

案例解析

與案例1.的情形非常相似，使用USDT或其它虛擬貨幣入金的方式，目前超過8成皆為詐騙。

另外，從上述的內容可以發現，C受害者聽信男網友的話術，開戶一間根本沒有聽過的外匯交易商，而當發生問題時，男網友只回覆無法幫忙解決…

我們站在外人的角度馬上可以看出，這就是一起典型的假冒第三者”好康”推薦的詐騙案例，事實是，男網友與那間交易商是同夥一起詐騙C受害者的資金。

 

外匯交易商詐騙總結

上述案例為擷取最近有私訊我們學院詢問的幾個案例，近期每個月平均都能收到2~3則詢問是否是碰到外匯投資詐騙的問題。

我認為這個數字已經算高的，也因近幾年全球的變化，許多的新手想要開始學習投資賺取更多的收入，但往往選擇不當…最終被詐騙資金…

在社群平台上，網友常常說：「在台灣生活，能不被騙就已經贏一半了！」

雖然聽起來諷刺，但卻也非常真實！

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在選擇進行任何投資標的之前，應該都要先做足功課，才是正確的投資思維。

 

以下我整理目前常見的幾種與外匯詐騙相關的方式，請大家多多留意：

1.網路認識的陌生人推薦給你的賺錢”好康”。

2.近期常出現邀請到某個免費報單/分析群組，之後再推薦去哪開戶跟入金。

3.近期常見的Youtube投資廣告。

4.使用USDT或其它虛擬貨幣入金的外匯交易商。

5.假冒知名外匯交易商官方LINE@請你傳證件過去，可以直接幫你開戶。

6.謊稱持有國際金融監管牌照。

除上述之外，歡迎大家補充遇過或聽過什麼新的詐騙手法。

 

學習任何金融市場對其都應該要非常了解，而不是被高獲利給吸引就盲目跟進，「外匯保證金」這個標的在台灣開放至今也有4年多的時間，當你帶著好奇踏入這個市場時，請先多加思考、驗證與爬文查資料，也多了解關於外匯交易商監管牌照的知識，才是投資的正確打開方式。